FIU가 금융권도 제재결과를 공개하기로 개시했습니다 > 온카판

금융권에선 한화생명이 첫 타자로 이름을 올렸습니다.

금융정보분석원(FIU)은 자금세탁 및 그와 관련된 부정 행위를 방지하기 위한 다양한 노력을 지속적으로 펼치고 있습니다. 그 중심에는 규정을 위반하는 기업들에 대한 엄격한 감독과 통제가 있습니다. 이러한 가운데, 국내 금융산업에서 크게 주목받는 기업 중 하나인 한화생명이 FIU의 감독 대상으로 집중적으로 조명되고 있습니다.

최근에 공개된 금융관련 자료를 통해 우리는 한화생명이 여러 건의 의심스러운 금융 거래와 대규모의 현금 거래를 적절하게 보고하지 않아 규정 위반의 논란에 휩싸였다는 사실을 알게 되었습니다. FIU는 이러한 위반 사항을 엄격하게 평가하고, 한화생명에 대해 총 7590만원의 과태료를 부과하기로 결정하였습니다.

금융 거래와 관련된 법적 규정에 따르면, 금융회사와 거래하는 상대방이 자금세탁, 테러 자금 조달 등의 의심스러운 행위에 연관될 것 같다는 의심이 들 때, 해당 금융회사는 그러한 거래를 발견한 날로부터 3영업일 이내에 FIU에 보고의 의무가 있습니다. 그러나 한화생명은 2021년 2월부터 지난해 3월 사이에 발견된 총 44건의 의심 거래에 대해서 이러한 시한 내에 보고하지 않았다는 점이 큰 문제로 지적되었습니다.

또한, 금융회사는 정해진 금액 이상의 현금 거래가 발생할 경우, 해당 정보를 FIU에 즉시 보고해야 합니다. 2019년 7월1일 이전에는 이런 거래의 금액 기준이 2000만원이었으나, 이후로는 1000만원으로 변경되었습니다. 그럼에도 불구하고, 한화생명은 이러한 보고 의무를 여러 차례에 걸쳐 위반하였고, 그로 인한 제재를 받게 되었습니다.

과거에는 FIU의 제재 결정 내용이 일반 대중에게는 비공개로 처리되곤 했습니다. 그러나 투명성의 중요성 인식이 높아진 최근, FIU는 제재 내용을 대중에게 공개하는 방향으로 전환하였습니다. 이러한 움직임에 앞서, 카지노 사업자인 골든크라운과 가상화폐 사업자인 델리오 등이 제재 내용 공개의 주요 대상으로 지목되었습니다. 그리고 이번에는 금융 분야에서 처음으로 한화생명의 제재 사항이 대중에게 공개되는 경우가 발생하였습니다.

이런 FIU의 감독 강화와 투명성 증진 움직임 속에서, 금융업계 전반에서는 FIU의 지시와 제재에 더욱 경계감을 가지고, 자금세탁 방지와 관련된 모든 규정을 철저하게 준수하려는 노력을 지속적으로 보이고 있습니다. 이는 금융 시장의 투명성과 신뢰도 향상을 위한 중요한 움직임으로 해석되며, 앞으로의 금융 시장의 건전성을 위한 발걸음으로 평가받고 있습니다.